Revizija portfelja
Pregled obstoječega investicijskega portfelja z vidika stroškovne učinkovitosti, diverzifikacije in usklajenosti z dolgoročnimi cilji. Identificiramo podvajanja in vrzeli, ki jih lastnik sam pogosto spregleda.
Storitev
Neodvisni nasvet brez prodajnega motiva
Fiduciarno svetovanje za posameznike in podjetja, ki zahtevajo objektiven pogled na svojo finančno situacijo.
Kdaj je neodvisni svetovalec prava izbira
Bančni in zavarovalniški svetovalci so odlični za produkte, ki jih ponuja njihova institucija. Za celovito sliko pa je potreben nekdo, ki ga provizija ne zanima, temveč izključno vaš dolgoročni interes. Naše svetovanje je vedno honorarno – zaračunamo uro ali projektno ceno, nikoli provizije od produktov. To strukturno neodvisnost vidimo kot pogoj za kakovostno svetovanje. Primerni ste za naše svetovanje, če imate kompleksno premoženjsko situacijo, stojite pred večjo finančno odločitvijo ali preprosto želite neodvisno mnenje o obstoječih rešitvah.
Področja, kjer je naš nasvet najpogosteje dragocen
Finančno načrtovanje
Razvoj dolgoročnega finančnega načrta, ki pokriva varčevanje, naložbeno strategijo, pokojninsko pripravo in načrtovanje nasledstva v enem koherentnem dokumentu.
Presoja konkretne odločitve
Pred večjimi odločitvami – prodajo podjetja, nakupom nepremičnine v tujini, preselitvijo v drug davčni razred – opravimo neodvisno presojo finančnih posledic in predlagamo zaščitne ukrepe.
„Pred prodajo deleža v našem podjetju smo se posvetovali z ekipo Slovenskega Atelreja. Njihova analiza je razkrila dve davčni izpostavljenosti, ki bi nas skupno stali več deset tisoč evrov. Honorar za svetovanje se je povrnil desetkratno – in to v treh mesecih.“
Petra Novak, soustanoviteljica, Ljubljana
Česa ne počnemo
Jasno povedano: ne upravljamo premoženja v imenu stranke, ne izvajamo diskrecijskega upravljanja portfeljev in ne sprejemamo sredstev strank v hrambo. Ne prodajamo naložbenih produktov, zavarovalniških polic ali kreditnih instrumentov. Naša vloga je svetovalniška in analitična. Prav tako ne dajemo pravnih nasvetov – za pravno strukturiranje angažirajte odvetnika. Zavedamo se, da jasne meje krepijo zaupanje, in se jih dosledno držimo.
Obiščite nas v naši pisarni v Mariboru
Dogovorite se za uvodni posvet – 60 minut, brez obveznosti in brez provizij.
Dogovorite se za pogovor