Tržna tveganja
Ocena volatilnosti, korelacij in sektorske koncentracije v portfelju. Identificiramo točke, kjer en tržni dogodek nesorazmerno prizadene celotno premoženje.
Storitev
Katera tveganja vaše premoženje dejansko ogrožajo?
Celovita analiza finančnih, pravnih in tržnih tveganj za posameznike in poslovne lastnike.
Tveganje ni enako izgubi – upravljanje pa je
Večina premožnih posameznikov ne ve natančno, katere tveganjske kategorije so v njihovem portfelju najpomembnejše. Tržno tveganje je vidno, toda koncentracijsko, valutno, likvidnostno in pravno tveganje pogosto ostajajo v senci. Pri Slovenskem Ateljeju izvedemo strukturirano revizijo izpostavljenosti: pregledamo obstoječe naložbe, pogodbe, lastniške verige in zavarovalno pokritost. Rezultat je pisno poročilo z jasnimi prioritetami in konkretnimi ukrepi, ki jih stranka razume brez finančnega žargona.
Kaj zajema naša analiza tveganj
Šest področij, ki skupaj tvorijo celovito sliko vaše izpostavljenosti.
Pravna in regulatorna tveganja
Pregled pogodb, lastniških struktur in mednarodnih davčnih obveznosti. Posebna pozornost velja za spremembe v zakonodaji EU, ki vplivajo na rezidente EU.
Likvidnostno tveganje
Analiza deleža nelikvidnih naložb in dostopnosti sredstev v kriznih scenarijih. Priporočamo razmerja, ki zagotavljajo fleksibilnost brez nepotrebnih stroškov.
Valutno tveganje
Identifikacija deviznih izpostavljenosti pri mednarodnih naložbah, nepremičninah v tujini in poslovnih tokovih v tuji valuti.
Kako poteka sodelovanje
Začnemo z uvodnim pogovorom, ki traja do 90 minut in je brezplačen. V njem zberemo osnovne informacije o strukturi premoženja in strankinem cilju. Nato pripravimo predlog obsega analize z jasno ceno in časovnico. Analiza sama traja tri do šest tednov, odvisno od kompleksnosti. Zaključimo s predstavitvijo ugotovitev in priporočil v pisni obliki. Stranka prejme dokument, ki ga lahko uporabi tudi v pogovorih z drugimi svetovalci ali pravniki.
Pogosta vprašanja o upravljanju tveganj
Za koga je ta storitev primerna?
Za posameznike z investicijskim portfeljem nad 200.000 EUR ali poslovne lastnike, katerih osebno premoženje je tesno prepleteno z lastniško strukturo podjetja. Primerna je tudi za tiste, ki so pred večjimi premoženjskimi odločitvami (prodaja podjetja, dedovanje, selitev v tujino).
Ali nudite zavarovalniške produkte?
Ne. Naša vloga je izključno svetovalniška. Ne prodajamo zavarovalniških polic, investicijskih skladov ali finančnih instrumentov. Priporočamo, kateri tip produkta bi ustrezal vaši situaciji, izbiro in nakup pa izvedete sami ali prek svojih obstoječih partnerjev.
Kako zagotavljate diskretnost?
Vse informacije, ki jih prejmemo, so zaupne in varovane s pogodbo o zaupnosti, ki jo podpišemo pred začetkom vsakega angažmaja. Naši zaposleni so zavezani poklicni skrivnosti. Podatkov ne delimo s tretjimi strankami brez izrecnega pisnega soglasja stranke.
Kaj pa, če že imam finančnega svetovalca v banki?
Bankini svetovalci zastopajo interese banke. Mi zastopamo izključno vas. Naše svetovanje je neodvisno in nepristransko – ugotovitve so lahko v nasprotju s predlogi vaše banke, kar smatramo za dodano vrednost, ne za težavo.
Pridobite pisno oceno tveganosti vašega portfelja
Začnemo z brezplačnim uvodnim pogovorom brez obveznosti.
Zahtevajte analizo